Geldwäsche und Verifizierung bei Wonaco

Als Inhaber der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board unterliegen wir strikten Regelungen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Team des Wonaco Casinos, wann wir welche Nachweise von Ihnen brauchen, wie wir Ihre Daten schützen und was passiert, wenn Dokumente fehlen.

Unser Einsatz gegen Geldwäsche

Wir betreiben unser Casino seit der Gründung 2024 unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und setzen die darin vorgeschriebenen Anti-Geldwäsche-Maßnahmen (AML) vollständig um. Das heißt konkret: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir prüfen auffällige Transaktionen und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Ein Ort, an dem Gelder gewaschen werden könnten, darf unsere Plattform nicht sein.

Daher arbeiten wir mit einem benannten Compliance-Beauftragten (MLRO), internen Risikobewertungen und regelmäßigen Schulungen aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Jede Abteilung, die mit Einzahlungen, Auszahlungen oder Kontodaten in Berührung kommt, ist in diese Prozesse eingebunden. Die Grundsätze unserer Richtlinie gelten ohne Ausnahme für alle Accounts.

• Kennen Sie als Spielerin oder Spieler vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Prüfung aller Transaktionen auf Plausibilität und Risikomuster
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Lizenzbehörde
• Keine Duldung von Konten Dritter oder gestohlener Zahlungsdaten
• Regelmäßige Überprüfung und Aktualisierung unserer internen Abläufe

Wann wir Sie identifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die vollständige Identitätsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen Sperrlisten, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Verifizierung auch früher anfordern. Sie können die Prüfung jederzeit freiwillig starten, indem Sie Ihre Dokumente in Ihrem Profil hochladen. Wer früh verifiziert ist, erhält Auszahlungen ohne zusätzliche Wartezeit.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentgruppen: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Eine Tabelle zeigt Ihnen, was wir jeweils akzeptieren.

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung dauert in der Regel weniger als 24 Stunden nach Eingang Ihrer vollständigen Unterlagen. Bearbeitet wird sie ausschließlich durch unser Compliance-Team, das von niemandem anderen im Unternehmen eingeschaut werden kann. Sie verfolgen den Status der Prüfung jederzeit in Ihrem Profil und erhalten per E-Mail eine Nachricht, sobald ein Ergebnis vorliegt oder ein Dokument nachgereicht werden muss.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung (SSL/TLS) direkt in unser geschütztes Dokumentensystem. Der Zugriff ist rollenbasiert auf die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter beschränkt, die die Prüfung durchführen. Wir geben keine Verifizierungsunterlagen an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht oder eine Anordnung einer Behörde verlangt dies.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Menüpunkt Verifizierung Ihres Profils hoch
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit, Lesbarkeit und Echtheit
• Schritt 3: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis, bei positiver Prüfung ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet
• Schritt 5: Auszahlungen werden anschließend ohne erneute Dokumentprüfung freigegeben, sofern sich Ihre Daten nicht ändern

Nachweise zur Herkunft Ihrer Mittel

Bei besonders hohen Einzahlungen, wiederholten großvolumigen Transaktionen oder einem Spielverhalten, der zu Ihren angegebenen finanziellen Verhältnissen nicht passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Gelder (Source of Funds) an. Das ist keine Vermögenskontrolle aus Neugier, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder aus legalen Quellen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Fahrzeuge, Erbschaftsunterlagen oder Gewinnausweise. Für die meisten Spielerinnen und Spieler wird dieser Schritt nie relevant, weil die Standardverifizierung ausreicht. Wir teilen Ihnen bei einer Anfrage genau mit, welche Unterlagen in Ihrem Fall passen, und behandeln alle Angaben vertraulich.

Erwirtschaftete Spielgewinne auf Ihrem Wonaco-Konto berücksichtigen wir selbstverständlich als legitime Mittel, sofern sie nachvollziehbar aus Ihrem Spielverlauf hervorgehen.

Transaktionskontrolle im Wonaco Casino

Limits und Prüfung im Überblick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen auf Betrugsmuster, Doppelkonten und Auffälligkeiten. Auszahlungen geben wir grundsätzlich auf demselben Weg frei, auf dem die Einzahlung erfolgt ist (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, veranlassen wir die Auszahlung anteilig entsprechend der Einzahlungsbeträge. Krypto-Auszahlungen erfolgen an Wallets, die vorab auf Ihren Namen verifiziert wurden.

Wenn Dokumente fehlen oder unklar sind

Kommt die Verifizierung nicht zustande, greifen gestaffelte Maßnahmen. Zuerst sperren wir ausschließlich die Auszahlungsfunktion, während Ihr Konto zum Spielen weiter nutzbar bleibt. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir auch Einzahlungen aus, und nach weiteren 60 Tagen ohne Rückmeldung kann das Konto dauerhaft geschlossen werden. Guthaben aus bereits verifizierten Einzahlungen zahlen wir in diesem Fall auf den nachgewiesenen Zahlungsweg aus.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Konten auf den Namen Dritter oder Hinweise auf Identitätsmissbrauch fest, sperren wir das Konto sofort, erstatten rechtmäßig verbliebene Guthaben und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Gegen eine ablehnende Entscheidung können Sie sich jederzeit per E-Mail an unser Compliance-Team wenden; wir prüfen jede Beschwerde innerhalb von 14 Tagen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung mit uns. Diese Frist ergibt sich aus den Vorschriften unserer Lizenzbehörde und dient dazu, dass wir bei behördlichen Nachfragen oder Untersuchungen den kompletten Prüfpfad nachvollziehen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform und unwiderruflich.

Ein Blick in die Aufbewahrung ist auch für Sie von Vorteil: Melden Sie sich nach einer Pause erneut bei uns an, müssen Sie in vielen Fällen keine Dokumente erneut einreichen, weil Ihre letzte Verifizierung noch hinterlegt ist. Fragen zur Speicherung Ihrer Daten beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Sie können die Verifizierung aber jederzeit freiwillig im Profil starten und sich so spätere Wartezeiten ersparen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen dauert die Prüfung in der Regel weniger als 24 Stunden. Bei Rückfragen melden wir uns umgehend per E-Mail oder Live-Chat bei Ihnen.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino zwischen verschiedenen Zahlungswegen verschoben werden. Sie ist Teil der AML-Vorgaben unserer Lizenz und gilt ausnahmslos für alle Spielerinnen und Spieler.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht einreiche?

Ohne Verifizierung können keine Auszahlungen freigegeben werden. Reichen Sie die Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, pausieren wir auch Einzahlungen, und nach weiteren 60 Tagen kann das Konto geschlossen werden.